После снятия блокировки счета банки зачастую объясняют свои действия требованием российского закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и инструкцией ЦБ. В случае необоснованной блокировки клиенту приходится обратиться к представителю банка, чтобы узнать, какие документы нужно предоставить для разблокировки.